План модуля

1. Что такое криптовалюта?
2. Что такое спотовый рынок и спотовая торговля
3. Биржи и внебиржевая торговля
4. Достоинства и недостатки спотовых рынков
5. Инвестиции. Среднесрочная и долгосрочная торговля на спотовом рынке
6. Биткоин как инвестиция
7. Инвестиции в альткоины
8. Инструменты для анализа и поиска идей для инвестиций
9. Спекуляция на курсе криптовалюты
10. Выводы

1. Что такое криптовалюта?

Криптовалюта - это виртуальные деньги, которые не имеют материальных форм и существуют только в виде цифровых единиц. Они работают на базе криптографии и не выпускаются банками. Вместо этого, вычислительная техника используется для генерации цифровых блоков, что позволяет криптовалюте существовать самостоятельно. Любой пользователь сети может стать обладателем криптовалюты и использовать ее для платежей, передачи другим пользователям и заработка на изменении курса.

Курс криптовалюты зависит от спроса на нее, и его поведение может быть непредсказуемым. Трейдеры и инвесторы могут зарабатывать на скачках курса, которые могут быть вызваны многими факторами. Инвестирование в криптовалюту похоже на торговлю, но более растянутое во времени и учитывающее больше фундаментальных показателей актива. Вы можете держать актив в своем портфеле долгое время и продать его, когда он вырастет в цене.

2. Что такое спотовый рынок и спотовая торговля

Спотовый рынок - это рынок, на котором финансовые активы торгуются мгновенно. Здесь покупатель и продавец могут обмениваться активами на фиатные деньги или другие активы. Обычно доставка происходит немедленно, хотя это зависит от того, какой актив торгуется. Спотовые рынки также называют рынками с наличной оплатой, потому что трейдеры делают предоплату. Есть различные формы спотовых рынков, и их торговлю обычно упрощают биржи. Также можно торговать напрямую с другими трейдерами через внебиржевые сделки (OTC).

Спотовые трейдеры – это люди, которые покупают активы на рынке, ожидая роста их цены, чтобы продать их с прибылью. Они могут также продавать активы, рассчитывая на снижение цены, и покупать их обратно, чтобы заработать на разнице. Цена актива на текущий момент называется спотовой ценой, а ордер на покупку или продажу можно разместить на бирже по этой цене. Однако, существует риск того, что цена изменится в процессе выполнения ордера, и его может не хватить на полную покупку или продажу. Внебиржевая спотовая торговля работает иначе, здесь трейдеры могут получить фиксированную сумму по фиксированной цене напрямую от другой стороны без книги ордеров. В зависимости от актива, поставка может быть немедленной или занять несколько дней. Сегодня благодаря электронным системам поставка осуществляется практически мгновенно, но время поставки может увеличиваться при внебиржевой или одноранговой торговле. Криптовалютные рынки работают круглосуточно, что дает возможность совершать мгновенные сделки в любое время.

3. Биржи и внебиржевая торговля

Спотовая торговля - это форма торговли, которая не ограничена конкретным местом. Обычно, люди занимаются спотовой торговлей на биржах, но также можно торговать напрямую с другими трейдерами без участия третьих сторон. Такие продажи и покупки известны как внебиржевые сделки. Каждый спотовый рынок имеет свои особенности.

Существует два вида бирж: централизованные и децентрализованные.

Централизованная биржа управляет торговлей активами, включая криптовалюты, форекс и товары. Биржа выступает посредником между участниками рынка и хранит торгуемые активы. Чтобы использовать централизованную биржу, необходимо внести депозит в фиатных деньгах или криптовалюте для торговли. Крупная централизованная биржа обеспечивает непрерывное выполнение транзакций, следит за соблюдением нормативных требований, верификацией KYC и обеспечением безопасности и защиты клиентов. Взамен на эти услуги биржа взимает комиссии за транзакции, листинг и другие торговые операции. Большое число пользователей и объем торгов позволяют бирже получать доход от комиссий как на бычьем, так и на медвежьем рынке.

Децентрализованные биржи (DEX)

Децентрализованная биржа, в отличие от централизованной, не управляется центральным узлом и не имеет центрального хранилища активов. Вместо этого, управление происходит через смарт-контракты на блокчейне, которые обеспечивают автоматизированное выполнение условий сделок и защиту активов путем хранения их на блокчейне. В таких системах покупатель и продавец общаются напрямую, без посредников.
Децентрализованные биржи позволяют участникам контролировать свои активы и принимать участие в управлении биржей, что может повысить доверие к системе. Кроме того, они обычно имеют более низкие комиссии и меньше ограничений, чем централизованные биржи. Однако они могут столкнуться с проблемами, такими как низкая ликвидность и необходимость использования децентрализованных кошельков.
В целом, спотовая торговля может быть осуществлена как на централизованных, так и на децентрализованных биржах, в зависимости от предпочтений и потребностей каждого трейдера.

Внебиржевая торговля

С другой стороны, существует внебиржевая торговля (over-the-counter или off-exchange). В этом случае торговля финансовыми активами и ценными бумагами осуществляется напрямую между брокерами, трейдерами и дилерами. Спотовая торговля на внебиржевом рынке задействует различные способы связи для организации сделок, включая телефоны и обмен мгновенными сообщениями. Внебиржевая торговля имеет ряд преимуществ, связанных с отсутствием книги ордеров. Если вы торгуете активами с низкой ликвидностью, например монетами с малой капитализацией, большой ордер может вызвать проскальзывание. Зачастую биржа не может полностью исполнить ордер по ожидаемой цене, поэтому для исполнения оставшейся части придется принять менее выгодную цену. По этой причине крупные сделки в рамках внебиржевой торговли часто совершаются по более выгодным ценам.

Обратите внимание: даже ликвидные активы, такие как BTC, могут испытывать проскальзывание, если ордера слишком велики. Таким образом, крупные ордера на BTC также сопряжены с большей выгодой при внебиржевых сделках.

4. Достоинства и недостатки спотовых рынков

Достоинства спотовых рынков

1. Цены прозрачны и регулируются лишь спросом и предложением на рынке. В этом значительное отличие спотового рынка от фьючерсного рынка, где содержится несколько справочных цен. Например, цена маркировки фьючерсов Binance рассчитывается по совокупности информации, включая ставку финансирования, индекс цены и базисную скользящую среднюю. На некоторых традиционных рынках процентные ставки также могут влиять на цену маркировки.
2. Спотовая торговля привлекательна простотой своих правил, ожидаемыми наградами и рисками. Если вы инвестируете $500 в BNB на спотовом рынке, то можете легко рассчитать свой риск на основе цены входа и текущей цены.
3. Можно «установить и забыть». В отличие от деривативов и маржинальной торговли, при спотовой торговле трейдерам не нужно беспокоиться о ликвидации или маржин-колле. Спотовая торговля позволяет легко входить и выходить из позиции в любое время. Если вы не собираетесь совершать краткосрочные сделки, вам не придется переживать об объеме доступных средств.

Недостатки спотовых рынков

1. В зависимости от того, чем вы торгуете, спотовые рынки могут оставить вам активы, которые неудобно держать. Наверное, лучшим примером являются товары. Если вы купите сырую нефть на спотовом рынке, вам придется принять физическую поставку актива. В случае с криптовалютами хранение токенов и монет накладывает на вас ответственность за их безопасность. Торгуя фьючерсными деривативами, вы также можете получить доступ к этим активам, но рассчитаться наличными.
2. Необходимость в стабильности для некоторых активов, отдельных лиц и компаний. Например, компании, желающей работать за границей, необходим доступ к иностранной валюте на валютном рынке. Если она будет полагаться на спотовый рынок, планирование расходов и доходов будет крайне неустойчивым.
3. Потенциальная прибыль от спотовой торговли намного меньше, чем от фьючерсной и маржинальной. На фьючерсном и маржинальном рынках вы можете использовать то же количество капитала для торговли более крупными позициями.

5. Инвестиции. Среднесрочная и долгосрочная торговля на спотовом рынке

Есть несколько видов инвестирования, одним из которых является спотовая торговля. Покупая криптовалюту, вы по сути становитесь владельцем самого базового актива (монеты), которая будет находиться в вашем кошельке на бирже. Стоимость вашего портфеля будет варьироваться в зависимости от курса. Вы не заработали и не потеряли, пока не продадите актив. Так как рынок криптовалют весьма волатилен, то ежедневные изменения в долларовом эквиваленте вашего портфеля порой могут пугать: уходить как в плюс, так и в минус. Здесь уже важна психологическая составляющая, выдержка, дисциплина и следование вашей торговой стратегии с учётом показателей на графике и новостного фона.

Что значит среднесрочная или долгосрочная?

‍Как было написано выше, пока вы не закроете сделку, то вы не зафиксировали ни прибыль, ни убыток, в зависимости от текущего курса валюты, относительно цене вашей покупки. В отличие от фьючерсов, когда вы находитесь долго в сделке, вам не нужно платить фандинг каждые 8 часов. Фандинг (финансирование) внедрен биржами для регулирования спроса и предложения между спотовым и фьючерсными рынками.

“Рынок - это машина, где деньги получают те, кто умеет ждать, от тех, кто ждать не умеет” Уоррен Баффет

6. Биткоин как инвестиция

Первая криптовалюта, биткоин, была создана в 2008 году и стала самой известной и дорогой на рынке. Пользователи сети начали активно покупать биткоины, когда поняли, что его курс растет очень быстро. Это увеличило спрос и подняло цену еще выше, что привело к тому, что биткоин стал наиболее популярной криптовалютой. Однако, несмотря на то, что биткоин является лидером рынка криптовалют, многие инвесторы предпочитают вкладывать деньги только в него, не рассматривая другие варианты. В то же время, инвестирование в биткоин имеет как свои плюсы, так и минусы.

Преимущества инвестирования в биткоин

Биткоин является первой и самой старой криптовалютой, альткоины и другие виды валют связаны с ним, что делает биткоин основным и устойчивым цифровым активом.

Спрос на биткоин растет вместе с его курсом. В биткоин удобно инвестировать, он представлен абсолютно на любой криптобирже, его удобно покупать и хранить, выбрав из множества возможных кошельков кошелек, подходящий именно вам.

Более того, биткоин является наиболее ликвидной криптовалютой, которую легко обменять на фиатные деньги и использовать для покупок и инвестиций в различные проекты.

Риски и недостатки

В любой инвестиции есть риски, и инвестирование в криптовалюту не является исключением. В данном случае, риски связаны с постоянными колебаниями цен на монеты, что может привести к потере средств. Более того, на рынке криптовалют часто происходят коррекции, которые могут привести к значительным потерям, особенно если инвестор панически продаст свои монеты. Необходимо понимать, что инвестирование в криптовалюту не гарантирует только прибыль, но и возможность потерять вложенные деньги.

Сегодня инвестиции в биткоин - это долгосрочная стратегия, которая не подходит для тех, кто хочет заработать быстро. Неизвестно, когда курс монеты может достичь нового максимума, поэтому вложение в биткоин требует терпения и готовности ждать несколько лет. Чтобы заработать на инвестициях, необходимо вкладывать большие суммы, так как сильных колебаний курса за сутки не происходит. Однако, с недавних пор биткоин начал проявлять очень высокую волатильность, что означает, что цена на монету может сильно изменяться в короткий период времени. Это создает большие риски для мелких инвесторов, которые могут потерять больше, чем заработать на инвестициях в биткоин.

7. Инвестиции в альткоины

Рост популярности биткоина стимулировал рост криптовалютного рынка, который сейчас быстро развивается. На рынке постоянно появляются новые проекты с различными монетами, каждая из которых имеет свою особенность и уникальные возможности. Ассортимент рынка альткоинов сегодня очень разнообразен и привлекает все больше инвесторов. Однако, как и в случае с биткоином, вложения в альткоины также имеют свои достоинства и недостатки.


Достоинства:

Вложение в альтернативную криптовалюту гораздо выгоднее и может принести огромную прибыль за достаточно небольшое время, в отличие от биткоина. У альты множество преимуществ, поэтому инвесторы все чаще вкладываются в новые криптовалюты. Это выгодно в том числе и потому, что цена на альту значительно ниже, чем цена биткоина.

Даже имея 10 $, инвестор может мгновенно увеличить свои капитал в несколько раз. Тут основной фокус на проценте прибыли от первоначальной суммы инвестиции, а не на деньгах. Вне зависимости от суммы капитала % будет один и тот же. Не редкость, когда монета давала рост в несколько сот процентов за достаточно короткий период.

Покупка монеты на предварительной продаже может принести прибыль в тысячи процентов. Например, инвесторы, вложившие в развитие Эфириума (второй криптовалюты по капитализации после биткоина) , получили 5800% профита, когда его цена поднялась до 4868$, правда, чтобы разбогатеть, пришлось немного подождать. И таких примеров сотни, а прибыль порой доходит до космических цифр. Вспомним DOGE, мем-альткоин, который благодаря Илону Маску и социальным сетям взлетел с 0,0011$ до 0,7400$ за монету, показав рост в 62539%. На примере инвестиции 100$ в самом начале в данную монету, ваш профит составил бы 625,3 тыс $. Впечатляет, не так ли?

Таких проектов множество. Мир меняется, и на первый взгляд такие монеты, как DOGE или SHIB, могут показаться скамом, но в дальнейшем перерастают в нечто большее, при этом по капитализации входят в топ-10 всех криптовалют на рынке, что показывает колоссальные объёмы торгов и вложений инвесторов.

Альткоинов существует уже около 8000, ежедневно появляются новые монеты, а инвестор всегда имеет выбор, в какие из них вложить свои средства.

Альта очень волатильна в цене и может за считанные минуты дорожать на десятки и сотни процентов. Это дает возможность получить быструю прибыль, без больших вложений и усилий.

Преимущество альтернативных валют в том, что в них выгодно вкладывать деньги как на короткое, так и на длительное время.

Риски и недостатки

Естественно, возможность большой прибыли не обходится без огромных рисков. Монет на рынке появляется великое множество, но не каждым из них удастся сильно подняться в цене, большинство из них так и остается никому неизвестными. Инвестор же должен хорошо ориентироваться на рынке и быть очень осторожным в своих вложениях, внимательно изучая ту монету, в которую он собирается вложиться. Если за монетой не стоит команда сильных разработчиков или новая технология, то долгосрочные инвестиции, скорее всего, не принесут прибыли.

ICO (первичное размещение монет) имеет огромную популярность среди инвесторов, поскольку предварительная покупка монет может быть очень выгодной, но только в том случае, если монета будет набирать вес. Большая часть ICO заканчиваются для инвесторов убытками: будьте готовы к встрече с мошенниками и аферистами, но даже достойные криптовалюты могут остаться незамеченными и “соскамиться”.

В мире криптовалютных инвестиций есть несколько проблем, с которыми инвесторы должны столкнуться. Одна из таких проблем - это сложности в анализе и оценке рисков. Кроме того, приобретение новых альткоинов может быть затруднительным, так как они могут быть доступны только на некоторых биржах и в любой момент могут быть сняты с листинга. Но проверенные активы, такие как биткоин, редко подвергаются таким рискам.Чтобы определить, какие инвестиции перспективны, а какие нет, существует несколько методов анализа, таких как технический, кластерный и фундаментальный анализ. Кроме того, инвесторы могут использовать социальные сети, новостные сайты, телеграм-каналы и боты для поиска инвестиционных идей и оценки спроса на активы.

8. Инструменты для анализа и поиска идей для инвестиций

Графики монет в TradingView - как проводить технический анализ и чтение графика - мы вас обучаем на отдельных уроках.

Twitter - на первый взгляд, простая и бесполезная социальная сеть, но на самом деле это мощнейший инструмент для поиска инвестидей, актуальных новостей и событий. В странах СНГ эта социальная сеть, возможно, не так сильно развита, как за рубежом. Однако, в ней сконцентрировано огромное количество криптоэнтузиастов, трейдеров и CEO различных компаний, связанных с криптоиндустрией. В Твиттере зарегистрированы официальные аккаунты проектов, у которых есть свои токены и которые регулярно постят о своих действиях и коллаборациях, а также много новостных агрегаторов.

RTT - кластерный анализ.

С помощью данного инструмента можно оценить баланс между спросом и предложением на тот или иной актив

Новостные сайты и каналы:

1. Новостной сайт Cryptopanic

2. Блог Coinbase

3. Зарубежные и русскоязычные новостные Telegram каналы и боты, которые показывают крупные ордера, транзакции и ликвидации.Вот основные из них:

Боты:

Binance Liquidations

Whale Alert

Binance Crypto Wall Hack

Coins Volume Pulse

Whale Sniper

Large Binance Orders

Новостные:

Binance Новости

ForkLog и ForkLog FEED

The Daily Hodl

Два Биткоина

4. Сайт и приложение Coinglass (ранее ByBt), на котором можно просмотреть важную аналитику, например, портфель Grayscale, фандинг, соотношения длинных и коротких позиций.

5. CoinGecko или CoinMarketCap

9. Спекуляция на курсе криптовалюты

Криптовалюта сегодня - это отличный инструмент для спекуляций, который позволяет трейдерам увеличивать свои капиталы. Чтобы покупать дешевле и продавать дороже, не нужно специальных знаний. Если же научиться анализировать рынок, понимать графики и делать правильные прогнозы, то можно стать успешным трейдером. Заработать на курсах криптовалюты будет проще, если следовать определенным правилам:

• Работайте сразу на нескольких площадках, чтобы диверсифицировать риски
• Помните, что новые биржи часто уходят в скам
• Покупайте сразу несколько перспективных монет, не вкладывайте все средства в одну валюту. Если выбранная вами монета уйдет в просадку, вы надолго заморозите ваши активы

Ни в коем случае не поддавайтесь панике (panic sale) и не сливайте монеты, если они внезапно стали дешеветь. Скорее всего, это временное явление, которое нужно просто переждать. Помните, как писалось выше: торгуя на споте и инвестируя, вы не заработали и не потеряли, пока не продали монету.

Если покупаете монеты на долгий срок, то не храните их на бирже, а выводите на холодный или горячий кошелек.

10. Выводы

Инвестирование в криптовалюты может быть отличным началом на пути к финансовому успеху и стабильности, даже если у вас нет большого капитала. Криптовалюты предоставляют возможности для заработка без больших усилий, и каждый может выбрать подходящий для себя способ, изучив различные методы, описанные в данной методичке.

* Инвестиции в любые активы вне зависимости от рынка (акции или криптовалюты) связаны с определенными рисками. Данная методичка не призыв к действию. Вся ответственность за принятие решения лежит только на вас. Но благодаря пониманию, как устроены рынки, правил инвестирования и дисциплине у вас появится уникальная возможность приумножить свой капитал и обеспечить себе финансовую независимость.

“Хорошие инвесторы достигают успеха не благодаря высокому IQ, а благодаря инвестиционной дисциплине” Стэнли Дракенмиллер, миллиардер

‍

‍